AML politika

Tato stránka shrnuje obecné zásady prevence praní peněz a financování terorismu. Nenahrazuje interní pravidla konkrétního provozovatele ani právní poradenství.

Právo poskytovat služby uživatelům v Česku nelze dovodit pouze ze zahraniční licence. Uživatel i provozovatel musí zohlednit pravidla platná pro konkrétní službu, jurisdikci a typ transakce.

Zásady se mohou uplatnit při registraci, ověření totožnosti, vkladu, výběru, změně platební metody, používání bonusů a při kontrole neobvyklého chování účtu.

Provozovatel může požádat o doklad totožnosti, adresy a vlastnictví platební metody při otevření účtu, před výběrem, po změně údajů nebo při dosažení rizikového limitu.

Služby hraní o skutečné peníze nesmějí používat osoby mladší 18 let nebo osoby pod vyšší místní věkovou hranicí. Ověření může probíhat pomocí dokumentů a důvěryhodných databází.

U velké, neobvyklé nebo profilu neodpovídající transakce může provozovatel požadovat výpis, doklad o příjmu, prodeji majetku nebo jiné vysvětlení původu prostředků.

Vklady a výběry mají pokud možno probíhat metodou vedenou na jméno majitele účtu. Platby třetích osob, nesoulad jmen nebo opakované změny metod mohou vést k dodatečné kontrole.

Systémy mohou hodnotit částku, četnost, geografii, zařízení, rychlé výběry po vkladu, neobvyklé sázkové vzorce a pokusy rozdělit transakce pod kontrolní limity.

Zakázáno je používat výnosy z trestné činnosti, skrývat skutečného vlastníka, obcházet sankce nebo geografická omezení, zneužívat cizí platební prostředky a poskytovat nepravdivé dokumenty.

Vyšší riziko, politicky exponovaná osoba, sankční vazba, nejasný původ prostředků nebo složitá struktura vlastnictví může vyžadovat dodatečné ověření a schválení.

Provozovatel může kontrolovat mezinárodní i místní sankční seznamy a licenční omezení. Dostupnost webu sama o sobě nepotvrzuje oprávnění k registraci nebo čerpání nabídky.

Do dokončení kontroly může být účet, bonus, vklad nebo výběr dočasně omezen. O výsledku a požadovaných dokumentech rozhoduje příslušný provozovatel podle svých pravidel.

U kryptoměn lze ověřovat vlastnictví peněženky, historii transakcí a rizikové vazby adres. Anonymita technologie neruší povinnost doložit původ prostředků.

KYC a transakční záznamy se uchovávají po dobu vyžadovanou použitelnými pravidly a chrání se proti neoprávněnému přístupu. Rozsah a doba se mohou lišit podle provozovatele.

Otázky k ověření účtu řešte výhradně s oficiální podporou provozovatele. Doklady totožnosti ani platební údaje neposílejte tomuto informačnímu webu.